style="text-indent:2em;">其实投资者适当性制度专家建议的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解什么是客户适当性管理，因此呢，今天小编就来为大家分享投资者适当性制度专家建议的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
本文目录
专业投资者需要双录吗
根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十六条
1.需要双录的情况：基金募集机构通过营业网点等现场方式执行普通投资者申请成为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者服务，调整投资者分类、基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见，向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的环节要录音或者录像；通过互联网等非现场方式执行的，基金募集机构及合作平台要完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。
2.普通投资者申请成为专业投资者需要双录，已经是专业投资者的则不需要。
什么是客户适当性管理
根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求,应在适当性评估结果确认书中声明客户与产品或服务相匹配时，证券公司需与客户以电子或书面方式签署《适当性评估结果确认书》在证券公司对融资融券客户适当性进行匹配时，应注意客户风险承受能力与融资融券业务风险等级的匹配。
“投资者适当性”如何界定新老划断
界定新老划断，主要分三部分：
基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售（提供）高于其原有风险等级的基金产品或者服务，需按《办法》要求执行；向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的，不受影响，继续执行；同时，鼓励募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作，主动对老客户的适当性管理作出妥善安排，在实践中不断总结经验，持续优化投资者适当性管理制度。
什么是投资者适当性管理
投资者适当性管理，则是根据自身的情况分配好投资资产，投资适合自己的产品。可以这么理解，如一个资产量大的投资者，他的投资者适当性管理，可以考虑将资产分五步走：第：一日常需要，即现金及银行存款；第二：定投/基金/保险，为未来留点储蓄；第三：实体投资，根据自身偏好投资自身觉得喜爱的实体资产（生活还是得有点自己喜爱、追求的东西），第四：长期投资，收益稳定保证资产增长（股票）；第五：高增长性投资，追求财务自由，就目前来说能使财富快速翻倍的没有多少，实体创业成功率低，除非是金融产品，就合规性来说，目前国际期货只要止损止盈做得好就，知识充足实现翻倍并不难（草根逆袭）
关于本次投资者适当性制度专家建议和什么是客户适当性管理的问题分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。
