大家好，关于两岁的孩子该不该上幼儿园很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于2岁宝宝不建议入的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！
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宝宝两岁两个月了，想让上幼儿园，合适吗
关键看家庭教育情况，我将此分三种情况：
1、家里面有人带，而且家长对孩子的早期教育有体验，会训练孩子，不溺爱。这种情况下还是在家自己带。因为这一段时间是开发孩子潜能，形成性格的最好时机，孩子现在所得到的训练会决定孩子的一生！
2、如果家里没人带，家长对孩子的教育理解也一般，建议送幼儿园，毕竟幼儿园里面的老师还是会进行符合孩子发展规律的教育，当然他们面对所有的小孩，不可能对你自己的小孩单独照顾。孩子的成长也将一般。
3、最差的就是家里面有溺爱的父母或老人，又不会管教孩子，要么责骂，要么放任型，要么看电视、要么玩手机，结果反而把孩子带得更糟糕，还不如及早送幼儿园，让老师管教。
两岁的孩子该不该上幼儿园
我看了一下己有的回答，个人认为''宋小小老师"和''家庭教育小助教"的回答比较靠谱。
我坚决反对孩子两岁送幼兒園。理由如下：
一、无论生理、心理、大脑、语言、情感、社会性发展，两岁幼儿需要成人(主要是家庭，最好是父母尤其是母亲)#一对一#的互动和陪伴，以形成较稳定的情感、依恋、安全感、注意力、探索新鮮环境的意愿、更丰富的游戏和活动的参与，及时解除吃喝拉撒睡所遇到的困难和情緒安抚，及时解除各种安全风险和意外伤害，这些都是两岁幼儿时刻要面对但无力解决的问题，幼儿园老师''一对多"将会不可避免的忽略或大幅度降低解决这些关键问题的质量。
二、从人的生物性而言，在幼儿阶段，大的打小的、高的打矮的是来自动物基因的天性，人和动物在漫长的进化过程中存在于基因的''战斗和逃跑机制"表现为:势强欺弱，在幼儿阶段社会性发展接近于零的前提下不存在任何道德问题，说得通俗难听一点(但却又是不可回避的事实)，大的打小的、高的打矮的打了白打谁也没办法，吃了亏没地方讲理，弄残了找法院都没用。唯一可以做的就是别让自已的孩子在比别的孩子年龄小、个头矮、反应慢的时侯送到幼儿园，这无异于将孩子送进狼窝，要知道虎豹的幼崽常常被猫狗吃掉。
三、三岁前大脑完成90%以上的生长发育，是人的一生的身心灵成长和教育的黄金期(没有之一)，对孩子成长和教育的人、财、物、时间、精力、耐心、情感的投入，投入回报比最高的是三岁前，其次是七岁前、十二岁前和十八岁前，这是哈佛大学和斯坦福大学的研究结果，并得到学界和世界各国的公认，所有教育强国无论是社会，政府还是家庭都在三岁前父母陪伴方面做得比较好，日本非常典型，无论女性事业多么成功，生孩子后都回归家庭，保证每一个孩子在最需要帮助的年龄打下最坚实的基础，而非象现在中国普遍存在的将孩子丢给老人、保姆甚至是提前丢到幼儿园以及缺乏照倾的留守儿童，失去了发展潜力的最佳时期，是后期不爱学习、不会学习、学不进去的第一重要原因，日后思维、性格、习性的矫正极为艰难。这是中国教育的第一痛点。
最后再说一句，三岁前父母尤其是母亲的有质量的、爱的、充分互动的语言和活动的陪伴，是孩子一生最好的教育。无论出于任何理由，有多大的困难，希望每一个孩子的合情合理合法的权益得到全社会和每一个家庭的保护，这关乎每一个家庭的幸福和民族的未来。
有必要给2岁的宝宝买保险吗有什么建议吗
每一个人经济环境都不一样，有些人可能目前只能够解决温饱问题，他/她还要供房子、供车、交水电费等等的日常开支，剩下的可用资金不多，那这种情况下，他/她是应该给宝宝买保险？还是先给自己买保险呢？
下面奶爸说说如何去买保险，不花冤枉钱。
01科学投保五大原则先大人后小孩
很多父母，小孩出生就一定要给他最好的，包括保险。奶爸理解这种心理，但是非常不赞成。
买保险是为了保障。
父母才是孩子最大的保障。
一旦父母出了事情，小孩可能连生活都成问题了，更不用说交保费了。如果父母自身保障足够的情况下再考虑给小孩配置保险，就相当于给小孩上了双重保障。
先保额后期限
大多数人的保费预算都是有限的，这种情况下，要优先考虑将保额做高，然后再考虑保障期限。
我们年轻的时候，家庭责任和负债比较大，一旦发生极端风险（身故/重疾），没有几十或者上百万，家庭可能抗不过去。所以我们一定要先有足够的保额来保障未来20-30年。
等我们年纪大了，虽然生病和死亡的概率高了，但是，一不用还房贷，二不用养娃，就是出事了也不至于让家庭崩塌。
所以我们要先保证保额，再考虑保多长时间。如果只有5千的预算买重疾险，方案一保额30万，保终身；方案二保额50万保70年，奶爸会建议选方案二。
先保障后理财
很简单的道理，跟“先保证生存，再考虑活的好不好”是一样的。
我们要先把人身保障做到位了，才考虑用理财保险。
而且通过分红险、养老险、教育基金等方式理财，收益都不会很高。保险公司投资风格稳健，收益率很难超过5%。
先风险再概率
优先考虑能不能有效抵挡极端风险，而不是风险发生概率。
这里拿医疗险举个栗子。
如果只有300块，买一份保额2万，没有免赔额的小额医疗险；还是买一份保额600万，但有1万免赔额的百万医疗险？
小额医疗险我们用到的概率很大，发烧感冒都可以；而百万医疗险用到的概率很低，不花几万块住院都不会用到。
但是，1万的医疗费用，大部分家庭都是可以承受的，而几百万的癌症医疗费用，有多少家庭HOLD得住？
所以如果只有300元，买百万医疗险比小额医疗险重要多了。
逐步配置整体统筹长期规划
买保险需要根据需求来配置，我们的需求是变化的。刚开始买保险不需要一步到位，以家庭为单位统筹搭建，做好五年十年的长期配置规划。
过一段时间，家庭条件有一定的变化了，再重新调整自己的保障规划。
02四大保险类型搭建一套完整的保险保障体系，最基础的有4大险种：医疗险、意外险、寿险、重疾险，我们来看看它们分别给我们什么保障，以及购买时容易遇到的一些“坑”。
重疾险
重疾险即重大疾病保险，是指由保险公司经办的以特定重大疾病，如恶性肿瘤、急性心肌梗塞、脑中风后遗症等为保障项目，当被保险人患有上述疾病时，由保险公司对所花医疗费用给予固定给付的商业保险行为。
重疾险根据不同的分类，有很多不同的类型。
按照保障时间，重疾险可以分为一年期的、定期的、终生的。
按照赔付次数，重疾险可以分为多次赔付、分次赔付。
按照是否包含身故责任，可以分为储蓄型和消费型。
这里重点说说储蓄型重疾险和消费型重疾险：
储蓄型重疾险
目前大部分线下的产品（代理人卖的）都是储蓄型重疾险，包含身故责任：也就是说不仅生病了赔偿，死了也赔偿。但是重疾和身故是共享一个保额的，就是如果发生重疾赔了钱，身故就不再赔付了。
消费型重疾现在越来越多消费型重疾出现，在原有传统的储蓄型重疾产品中，把身故责任剔除，保费下降30%-50%。利用省下来的钱，买一份定期寿险，身故和疾病的都可以得到保障，更适合工薪阶层。
重疾险的认知误区有很多人以为买了重疾险，生病了就赔，其实不是。重疾险的赔付其实分三种情况：
第一种，像癌症这种双目失明啊，这种比较容易确定确诊的，确诊即赔。
第二种，要求实施了某一个手术，才能赔付。比如，器官移植，要求做完了这个器官移植手术，才能赔付。第三种，要求达到某种状态，才赔付。比如，深度昏迷，使用呼吸之机，持续九十六个小时以上，才能赔付。
具体的赔付要求以保险合同为准。不过也不用担心保险公司这些条款有诈，保监会明确了常见的25个重疾标准。这25个常见的重疾病种，保险公司都用这个统一标准。
寿险
寿险，即人寿保险，是一种以人的生死为保险对象的保险。是被保险人在保险责任期内生存或死亡，由保险人根据契约规定给付保险金的一种保险。
我们很多人身上都背着房债，没有几百万也有几十万，不幸身故，给家庭带来很大的经济压力。面对这样的极端风险，寿险就非常重要。
寿险可以分为定期寿险和终生寿险。奶爸比较推荐大家买定期寿险，为什么呢？
定期寿险便宜，却能在最需要的时候给到最大的保障。如果你预算不多，硬买了终生寿险，本来能保100万20年，最后只买了保30万到终生，就是买寿险最大的坑了。
一般我们家庭责任最重阶段都是30-50岁，上有老下有小。做好这个阶段的保障，即便我们不在了，家里有一笔钱继续生活下去，能把房贷还上。预算有限的话，奶爸建议大家保20年就可以了，因为保30年比20年要贵很多。
买寿险还要注意的是，寿险是给家庭经济支柱买的，小孩是不需要买寿险，也不需要买有身故责任的重疾险。
医疗险
医疗险，就是生病看门诊或者住院，可以报销一定的医疗费用的保险。
医疗险和医保有什么不一样吗？奶爸在这里举个百万医疗险的报销栗子。
奶先生大病住院花了20万，社保规定只能报销60%，就是12万，还有8万块是自付的。减去1万块的免赔额，百万医疗险报销了7万块。（这里为了简单理解，计算有点粗暴，仅做参考）
奶先生看病花了20万，最终只花了1万块。因为他买了社保的同时，还花300多块买了百万医疗险。所以在实际中，百万医疗险还挺好用的。
不过百万医疗险有个很大的痛点：续保。
目前市面上的大部分产品都是一年期产品，不保证续保的，我们购买的时候要注意续保条件和停售的风险。
意外险
意外险是以被保险人因遭受意外伤害造成死亡、残废为给付保险金条件的人身保险。
意外是很简单的险种，而且比较便宜，一般50万的保额只需要100-300元，有些会包括猝死的风险。
意外险要注意两大坑点
一限制高发意外。比如，保险合同中，常见的自驾意外风险保额100万，而不高发的航空、轮船等风险300万，让人误以为保额很高，其实大概率的风险只有100万的保额。
二隐藏在套餐里。把意外险捆绑销售在寿险或者重疾险中，做成保险套餐或者称作计划书。比如，50万的重疾保障，加100万的意外保险，总保额150万，让人以为套餐很超值。但市面上100万意外险的保费才200-300元。
03如何利用保险高效搭建保障体系买保险，我们首先要搞清楚自己的家庭情况，然后考虑自己的保障需求。
搭建保障体系，我们要考虑的因素包括
1、家庭结构（三口之家，单收入家庭？）
2、收入（夫妻收入比例）
3、负债（房贷等负债总额）
4、资产（房产和现金股票）
5、预算（年收入10%左右）
6、健康情况（不同健康情况匹配不同产品）
7、职业（是否高危职业）
8、特殊喜好（大品牌？性价比？）
此外，我们不能让保费成为我们经济的沉重负担，一般来说保费占家庭年收入的5%-15%左右。一般工薪家庭，控制在10%以内，负担比较合适。
下面举个栗子，看看奶先生三口之家的投保方案：
奶先生30岁、奶太太30岁，小奶宝不足1岁（0岁）；奶先生年收入10万，奶太太全职在家;全家生活工作在中部三线城市，有房贷50万，预算1万左右。
（每个家庭条件都不一样，该投保方案仅作参考。）
百万医疗险和意外险可以说是刚性需求，而且保费便宜，杠杆高，应该优先配置，方案中一家三口都配置了。
此外家庭经济支柱要买定期寿险来对抗极端风险。奶先生因为是家庭的唯一经济支柱，定期寿险至少覆盖50万的房贷，为了控制费用，选择了保20年。奶太太和小奶宝没有收入，可以不配置。
剩下的预算就用来配置重疾险。
如果需要控制保费，可以优先选择定期重疾险，有限保证保额（建议不低于30万）。方案中奶太太和小奶宝都配置了定期重疾。特别说明一下，小孩子买重疾险保障期选20-30年就足够了。社会在进步，孩子长大后一定会有更多更好的保险可以选择，到时候再补充就好了。
上文是根据奶爸保微课堂的资料整理，记住上面的原理和方法，买保险就不会被坑了。
如果还有买保险的疑问，可以留言给我们，可以为你出方案。
了解更多，搜索公众号：奶爸保
专业保险测评，让买保险更简单
宝宝2岁多可以吃辣吗
两岁多的宝宝一般是不建议吃一些辛辣的食物，很有可能是会导致宝宝出现咳嗽或者是刺激到扁桃体的情况，另外两岁多的宝宝饮食上应该以多元化的为主，是可以适当的吃一些新鲜的蔬菜和水果，另外也可以少吃一些肉类，适当的吃一些肉类也是可以提高自身的免疫能力增强体质的。
好了，关于两岁的孩子该不该上幼儿园和2岁宝宝不建议入的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！
